Противодействие легализации

В АО Банк Инноваций и Развития действует система противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, которая построена в соответствии с требованиями Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», рекомендациями Банка России, Федеральной службы по финансовым рынкам, а также с учетом рекомендаций, содержащихся в документах FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), Базельского комитета по банковскому надзору и Вольфсбергских принципах (универсальных директив содержащих базовые элементы механизмов предотвращения легализации полученных преступных путем доходов через банковский сектор).

Система противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма является частью системы внутреннего контроля Банка и осуществляется подразделениями и работниками Банка на постоянной основе.

В Банке назначен сотрудник, ответственный за соблюдение подразделениями банка Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и за реализацию программ в этой области.

Основными принципами и целями организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) являются:

  • обеспечение защиты Банка от проникновения в него преступных доходов
  • управление риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в целях его минимизации
  • обеспечение независимости ответственного сотрудника
  • участие сотрудников подразделения, ответственного за организацию системы ПОД/ФТ и реализацию Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, подразделений Банка, участвующих в осуществлении банковских операций и других сделок, юридического подразделения, подразделения безопасности, службы внутреннего аудита, службы внутреннего контроля Банка независимо от занимаемой должности в рамках их компетенции в выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма

Банк не устанавливает и не поддерживает отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления. 

Банк не имеет счетов в банках, зарегистрированных в государствах (на территориях), о которых из международных источников известно, что они несоблюдают общепринятых стандартов противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Документы

Другая информация о Банке